2021年12月18日，消費(fèi)者李某收到一條短信稱其使用在京東金融旗下的“京東白條”借款后出現(xiàn)逾期，不盡快還款自身征信將會(huì)出現(xiàn)無(wú)法消除的不良記錄，短信中還附有還款鏈接。李某出于恐懼心理，點(diǎn)進(jìn)鏈接綁定銀行卡完成還款。但心情平復(fù)后回憶自己并未使用過(guò)“京東白條”，出于不安來(lái)到平利農(nóng)商銀行城關(guān)支行咨詢工作人員，并求助。工作人員聽(tīng)完其描述，查看了短信和鏈接。發(fā)現(xiàn)網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容粗糙，與真正的“京東金融”相差甚遠(yuǎn)。后經(jīng)李某同意后查看其銀行轉(zhuǎn)賬記錄發(fā)現(xiàn)對(duì)方賬號(hào)為個(gè)人賬戶，遂初步判斷李某遭遇電信詐騙。在工作人員建議下李某解綁了銀行卡網(wǎng)銀相關(guān)業(yè)務(wù)、鎖定銀行卡，并報(bào)案處理。后續(xù)經(jīng)公安機(jī)關(guān)查證李某確實(shí)遭遇電信詐騙，等待找出相關(guān)犯罪嫌疑人實(shí)施抓捕。
近年來(lái)，電信詐騙、跨境賭博等違法違規(guī)行為嚴(yán)重侵害了人民群眾利益。2022年以來(lái)，平利農(nóng)商銀行城關(guān)支行持續(xù)嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)和公安機(jī)關(guān)的部署要求，積極對(duì)新開(kāi)立賬戶的開(kāi)戶資料、客戶身份識(shí)別、非柜面轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置開(kāi)展了全面排查，同時(shí)積極配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展相關(guān)的“斷卡”行動(dòng)打擊詐騙犯罪。
通過(guò)不斷加強(qiáng)反詐知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，培養(yǎng)我行員工過(guò)硬的專業(yè)本領(lǐng)，練就“火眼金睛”。利用網(wǎng)點(diǎn)陣地、進(jìn)學(xué)校、社區(qū)、鄉(xiāng)村廣泛開(kāi)展宣傳活動(dòng)，讓人民群眾知法懂法，遠(yuǎn)離電詐分子，保障自身財(cái)產(chǎn)安全。積極借助區(qū)聯(lián)社的大數(shù)據(jù)平臺(tái)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)賬戶日常監(jiān)測(cè)，篩查分析，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)異常匯款業(yè)務(wù)提醒對(duì)可能受騙群眾及時(shí)勸阻，發(fā)現(xiàn)電信詐騙線索及時(shí)向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行檢舉。本次成功幫助受害者應(yīng)對(duì)電信詐騙，得到了當(dāng)事人的由衷感謝。同時(shí)時(shí)處年末歲尾，我支行全體員工再次真誠(chéng)提醒廣大客戶，注意甄別手機(jī)信息，謹(jǐn)防電信詐騙，勿讓錢(qián)袋子落入非法分子手中。
通訊員：平利農(nóng)商銀行城關(guān)支行 覃杰
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