強化開戶審核，拒絕異常開戶
2021年11月15日15時，客戶周某進入浦發(fā)銀行石家莊分行轄屬機構滄州分行營業(yè)部要求開立銀行卡，大堂經(jīng)理在進行客戶身份識別過程中，周某閃爍其詞，且頻繁使用手機和他人微信聯(lián)絡，隨后工作人員為其登錄VTM進行信息查詢時提示該客戶被列入異常開戶灰名單，客戶的異常表現(xiàn)及系統(tǒng)提示引起浦發(fā)銀行工作人員的高度警覺。過程中還注意到，住址欄位填寫時周某完全依照他人發(fā)送的酒店定位地址進行填寫，且聊天記錄上顯示有“XX銀行卡XX錢”的字樣。故大堂經(jīng)理借請示業(yè)務之機向運營主管報告。
經(jīng)分析判斷，浦發(fā)銀行迅速啟動聯(lián)動機制借機拖延客戶的同時第一時間向當?shù)毓簿址丛p中心進行報告。
助力公安機關打擊買賣銀行卡行為
據(jù)當?shù)毓簿址丛p中心民警介紹，接浦發(fā)銀行報警后核實發(fā)現(xiàn)周某名下確存在一張涉案卡，警方經(jīng)分析研判立即采取行動，于當日15時40分將周某帶至公安機關進一步了解情況并從周某隨身攜帶的包內(nèi)搜出十幾張銀行卡。
11月19日，滄州市反詐中心為浦發(fā)銀行滄州分行營業(yè)部送來表揚信，高度評價了浦發(fā)銀行敏銳的反詐責任意識及風險識別能力，表示此次線索的移交，進一步助力了案件的偵破進程。
據(jù)了解，反詐中心已將周某名下所有銀行卡的相關情況公示在滄州市公安銀行反詐聯(lián)絡群，通知相關銀行暫停該賬戶非柜面業(yè)務。
記者從浦發(fā)銀行石家莊分行了解到，為落實黨中央、國務院關于打擊治理跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙的決策部署，斬斷涉賭、涉詐非法資金鏈，提高社會公眾金融安全知識素養(yǎng)和反詐拒賭意識，浦發(fā)銀行石家莊分行在做好銀行賬戶優(yōu)化服務的同時，堅持風險為本，強化對可疑客戶的身份識別力度，持續(xù)開展宣傳工作，對發(fā)現(xiàn)的疑似出租出借賬戶、買賣銀行卡人員進行警示教育。同時，廣泛開展業(yè)務能力培訓，強化一線人員的識別、攔截異常開戶的能力，加強崗位聯(lián)動，及時穩(wěn)妥處置風險事件。
浦發(fā)銀行石家莊分行溫馨提示
公民要有保護個人信息的意識，自己的身份證號碼、電話號碼、銀行卡號、密碼及驗證碼切勿透露他人，不要輕易掃描陌生二維碼，快遞包裝的信息要及時銷毀，遇到陌生電話及各種理由要求轉(zhuǎn)賬匯款的，切勿相信，務必與官方電話聯(lián)系確認。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
