2021年4月，央行印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管措施，與此同時(shí)又集中對(duì)10余家金融機(jī)構(gòu)開(kāi)出了罰單，金融領(lǐng)域再次刮起一場(chǎng)反洗錢監(jiān)管的強(qiáng)風(fēng)暴。深圳索信達(dá)數(shù)據(jù)技術(shù)有限公司（索信達(dá)控股，股票代碼：03680.HK）作為中國(guó)金融行業(yè)領(lǐng)先的AI大數(shù)據(jù)解決方案提供商，長(zhǎng)期以來(lái)通過(guò)大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，幫助金融機(jī)構(gòu)以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)反洗錢能力的提升。據(jù)索信達(dá)介紹，在過(guò)去的2020年，央行共對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等開(kāi)展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，對(duì)537家機(jī)構(gòu)進(jìn)行了處罰，罰金超5億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，罰金2468萬(wàn)元。這影響的不僅是金融機(jī)構(gòu)自身的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，還有損其公共形象與用戶信任。因此反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)非常重要的一項(xiàng)工作。
然而很多金融機(jī)構(gòu)在推進(jìn)反洗錢工作中，遇到了不少難題。其中基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理就是業(yè)內(nèi)常談的難題之一。尤其是體量較大的大型金融機(jī)構(gòu)，反洗錢涉及的數(shù)據(jù)數(shù)量龐大、場(chǎng)景復(fù)雜，相關(guān)的數(shù)據(jù)管理工作對(duì)企業(yè)人力成本和技術(shù)能力都是很大的挑戰(zhàn)，如果沒(méi)有一套精準(zhǔn)、專業(yè)的數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，極易造成誤報(bào)漏報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不準(zhǔn)確等問(wèn)題。
基于深厚、專業(yè)的金融AI大數(shù)據(jù)管理服務(wù)能力及經(jīng)驗(yàn)，索信達(dá)已為多家頭部金融機(jī)構(gòu)提供智能反洗錢數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理服務(wù)方案。索信達(dá)的專家團(tuán)隊(duì)主要來(lái)自Teradata 、SAS、IBM、德勤、安永等全球領(lǐng)先的數(shù)據(jù)方案提供商或咨詢公司。記者了解到，索信達(dá)是國(guó)內(nèi)目前為數(shù)不多的能夠?yàn)?span id="o9su4dncx7da" class="keyword">金融機(jī)構(gòu)提供從咨詢到落地的端到端、系統(tǒng)化的數(shù)據(jù)管理解決方案廠商。
精準(zhǔn)把脈行業(yè)痛點(diǎn)
對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，往往快速增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)量導(dǎo)致反洗錢成本大幅上升，洗錢場(chǎng)景的復(fù)雜性導(dǎo)致無(wú)法有效甄別異常交易客戶，成為金融機(jī)構(gòu)普遍遇到的問(wèn)題。索信達(dá)通過(guò)對(duì)大量用戶的調(diào)研，總結(jié)了金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面經(jīng)常遇到的問(wèn)題：
案件調(diào)查需要大量人工成本。傳統(tǒng)規(guī)則系統(tǒng)準(zhǔn)確率低，需要耗費(fèi)大量人工做案件復(fù)核，隨銀行業(yè)務(wù)的增大，合規(guī)成本也大幅上升；
可疑交易的誤報(bào)/漏報(bào)。目前的可疑交易監(jiān)測(cè)規(guī)則均基于過(guò)去已發(fā)生的案例而設(shè)計(jì)，具有一定的滯后性，難以及時(shí)偵測(cè)到新出現(xiàn)的洗錢方式；
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不準(zhǔn)確�？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)做為反洗錢KYC重要的工作內(nèi)容，由于開(kāi)戶客戶提供有限身份信息或虛假信息刻意對(duì)身份進(jìn)行掩蓋，導(dǎo)致無(wú)法有效進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)；
反洗錢規(guī)則優(yōu)化難度大。反洗錢規(guī)則的各種閾值設(shè)定無(wú)參考依據(jù)；簡(jiǎn)單的規(guī)則無(wú)法應(yīng)對(duì)復(fù)雜的洗錢場(chǎng)景。
快速落地智能反洗錢解決方案
針對(duì)行業(yè)反洗錢痛點(diǎn)，索信達(dá)為金融機(jī)構(gòu)用戶量身定制一體化的智能反洗錢數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理解決方案，并快速實(shí)施落地。以索信達(dá)為某大型金融集團(tuán)提供的服務(wù)方案為例，索信達(dá)為用戶進(jìn)行了反洗錢數(shù)據(jù)資產(chǎn)盤點(diǎn)、數(shù)據(jù)地圖構(gòu)建，為用戶建立了數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理與應(yīng)用平臺(tái)，并進(jìn)行數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理、整合數(shù)據(jù)資產(chǎn)等。
通過(guò)反洗錢數(shù)據(jù)資產(chǎn)盤點(diǎn)，建立反洗錢數(shù)據(jù)資產(chǎn)目錄，構(gòu)建了數(shù)據(jù)地圖，對(duì)用戶反洗錢數(shù)據(jù)進(jìn)行了全盤的整理，清晰的分類與標(biāo)記，理清了各類數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)的關(guān)系，讓數(shù)據(jù)從混沌狀態(tài)變得井井有條。
通過(guò)數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理與應(yīng)用平臺(tái)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)可視化管理，為用戶設(shè)計(jì)了一款操作簡(jiǎn)單便捷的整理與查詢的門戶工具，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行一站式管理，用戶可方便的隨時(shí)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，可以快速查找根源所在，以及進(jìn)行數(shù)據(jù)接口變化的影響性分析。
通過(guò)數(shù)據(jù)資產(chǎn)治理，確保反洗錢數(shù)據(jù)資產(chǎn)可信、可靠，大大降低資源消耗，提高了數(shù)據(jù)處理效率。同時(shí)還對(duì)反洗錢數(shù)據(jù)進(jìn)行全面的分類分級(jí)，落實(shí)金融數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)，確保反洗錢數(shù)據(jù)的安全合規(guī)使用和共享。
數(shù)據(jù)資產(chǎn)整合則通過(guò)數(shù)據(jù)整合層方案，規(guī)范中間層數(shù)據(jù)，大大提升集團(tuán)范圍同一客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易識(shí)別能力和反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的準(zhǔn)確性。
總而言之，索信達(dá)為用戶解決了反洗錢的數(shù)據(jù)信息盲點(diǎn)，突破數(shù)據(jù)使用瓶頸，規(guī)范數(shù)據(jù)管理流程，提高中心數(shù)據(jù)管理效能等，大大提升了用戶反洗錢工作的效率與質(zhì)量，進(jìn)一步增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
未來(lái)，索信達(dá)將繼續(xù)發(fā)揮在金融AI大數(shù)據(jù)領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為更多金融機(jī)構(gòu)提供標(biāo)準(zhǔn)化智能反洗錢及數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理解決方案，解決更多金融場(chǎng)景下的數(shù)據(jù)管控、數(shù)據(jù)治理問(wèn)題，幫助金融機(jī)構(gòu)不斷提升反洗錢水平，助力金融行業(yè)健康發(fā)展。
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免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
